O simulare financiară realizată de experții de la mrfinance.ro evidențiază impactul semnificativ al inflației asupra capacității populației de a pune bani deoparte. Într-un scenariu în care cheltuielile cresc cu 6,61%, suma disponibilă pentru economisire scade de la 1.000 de lei la aproximativ 670 de lei. Această scădere de 33,05% a rezervelor lunare este proporțional mult mai mare decât creșterea costurilor, afectând direct planurile financiare pe termen lung ale gospodăriilor.
Analiza detaliată arată că, într-un buget lunar de 5.000 de lei, o majorare a costurilor cu 330,50 lei duce la o reducere a economiilor de la 1.000 de lei la 669,50 lei. Dacă această situație persistă timp de 12 luni, suma totală economisită ar fi de 8.034 de lei, comparativ cu 12.000 de lei în condițiile inițiale. Diferența de 3.966 de lei reprezintă resurse care nu mai pot fi folosite pentru investiții sau pentru un fond de urgență.
Impactul inflației variază în funcție de structura bugetului fiecărei familii, având în vedere că anumite categorii de servicii și bunuri au avut creșteri mult mai mari. Conform datelor INS, chiriile au crescut cu 39,46% față de septembrie 2025, motorina cu 37,61%, iar benzina cu 28,42%. Serviciile de apă, canalizare și salubritate au înregistrat o majorare de 14,11%, în timp ce la nivel național serviciile s-au scumpit cu 11,12%.
Pe lângă reducerea sumelor economisite lunar, inflația afectează și valoarea reală a banilor deja existenți în economii. Într-un scenariu de creștere a prețurilor de 6,61%, o sumă de 30.000 de lei păstrată fără dobândă ar avea, după un an, o putere de cumpărare echivalentă cu aproximativ 28.140 de lei. Aceasta înseamnă o pierdere de putere de cumpărare de circa 1.860 de lei, deși soldul nominal rămâne neschimbat.
Expertul Ion Soltinschi subliniază că problema nu este doar costul ridicat al bunurilor, ci și pierderea randamentului pe care acei bani l-ar fi putut produce. Rezerva financiară de 30.000 de lei, care inițial acoperea șase luni de cheltuieli la un buget de 5.000 de lei, ar acoperi doar aproximativ 5,6 luni în nouul scenariu. Pentru a menține protecția de șase luni, rezerva ar trebui suplimentată până la 31.983 de lei.
În contextul economic actual, monitorizarea inflației este esențială pentru gestionarea bugetelor de familie. Deși prețurile de consum au crescut cu 0,77% în septembrie față de luna august, tendințele pe categorii de produse, precum alimentele sau serviciile, pot crea presiuni financiare diferite. Adaptarea planului financiar la costurile actuale este recomandată pentru menținerea unui fond de urgență echivalent cu trei până la șase luni de cheltuieli.