Un fost director executiv al băncii HSBC, Joseph M., a fost condamnat în urma unei scheme de fraudă prin care a evitat plata călătoriilor cu trenul. Acesta a fost găsit vinovat de evitarea unor plăți feroviare în valoare de aproape 6.000 de lire sterline. Evenimentul a fost analizat de Curtea Coroanei din Inner London, unde bărbatul de 53 de ani a recunoscut acuzațiile de fraudă prin declarații false.
Joseph M., care deține o proprietate în Orpington evaluată la două milioane de lire sterline, a utilizat o metodă numită „doughnutting” pentru a reduce costurile. Această tehnică a presupus achiziționarea biletelor doar pentru stațiile de început și de sfârșit ale traseului, ignorând complet stațiile intermediare. În urma acestui procedeu, acesta a efectuat cel puțin 740 de călătorii pe ruta dintre locuința sa din sudul Londrei și biroul său din Canary Wharf.
Pe lângă această metodă, bărbatul a obținut în mod fraudulos un card de reducere destinat persoanelor fără loc de muncă. Prin utilizarea acestui card, Joseph M. a beneficiat de o reducere de 50% la prețul biletelor de tren. Judecătorul a descris această acțiune ca fiind o „fraudă sofisticată și determinată”, subliniind faptul că acesta avea posibilitatea financiară de a achita integral tarifele de transport fără a recurge la astfel de metode.
Sentința pronunțată de instanță include 10 luni de închisoare, cu suspendare pentru o perioadă de 18 luni. În plus, Joseph M. este interzis să călătorească timp de un an cu trenurile Southeastern Railway și trebuie să efectueze 80 de ore de muncă în folosul comunității. Acesta va participa, de asemenea, la 10 zile de activități de reabilitare și va plăti diverse sume, inclusiv 5.000 de lire ca despăgubire către compania feroviară.
Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) a anunțat că Joseph M. este exclus definitiv din sectorul serviciilor financiare. Conform deciziei FCA, acesta nu mai este considerat o persoană adecvată sau competentă pentru a îndeplini orice funcție legată de activitățile reglementate. Decizia vine după ce autoritatea de supraveghere a stabilit că acesta nu poate ocupa poziții într-o firmă profesională scutită sau ca persoană autorizată.
În cadrul sistemului financiar britanic, Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) supraveghează instituțiile și persoanele care desfășoară activități reglementate pentru a asigura integritatea pieței. Deciziile de excludere din sectorul financiar sunt luate atunci când comportamentul unui individ compromite încrederea în sistem. Astfel, sancțiunile pot include interdicția de a mai exercita funcții de conducere sau de a lucra în orice domeniu sub supravegherea directă a autorității.