Grupări de crimă organizată din România au pus ochii pe programul SNAP, un sistem de beneficii alimentare destinat milioane de americani. Acești infractori utilizează dispozitive de tip skimming pentru a fura numerele de cont și codurile PIN ale beneficiarilor, parte a unei rețele vaste de escrocherii. Conform investigațiilor, această activitate ilegală a permis sustragerea a sute de milioane de dolari din fondurile publice ale Statelor Unite, exploatând vulnerabilitățile sistemului de asistență socială.
Succesul acestor operațiuni se datorează utilizării unei tehnologii învechite de către guvernul american. Cardurile emise pentru programul SNAP nu conțin cip, iar informațiile sunt stocate exclusiv pe banda magnetică de pe spatele cardului, o tehnologie inventată încă din anii 60. Infractorii folosesc dispozitive de sustragere a banilor, construite cu o precizie extremă, care pot trece neobservate chiar și de către comercianții cei mai atenți la terminalele de plată.
Modus operandi este sofisticat, implicând montarea unor terminale false peste cele reale de la casa de marcat. Aceste dispozitive reușesc să rețină codul PIN și să copieze datele de pe banda magnetică atunci când victima glisează cardul. Ulterior, hoții accesează informațiile prin recuperarea fizică a aparatului sau prin utilizarea unor dispozitive Bluetooth din apropiere pentru a descărca datele stocate, facilitând astfel transferul ilegal de fonduri.
Banii furați sunt folosiți pentru un stil de viață extravagant în afara SUA. Veniturile ilicite sunt direcționate către închirierea de mașini de lux, case cu piscine și alte bunuri de prestigiu. Pentru a evita detectarea, banii lichizi sunt transferați sub formă de criptomonede înapoi în România, unde sunt injectați în sectorul imobiliar, în industria jocurilor de noroc sau sunt folosiți de șefii grupărilor criminale pentru consolidarea puterii.
Autoritățile au identificat episcentre ale acestor infracțiuni în sudul Californiei, unde peste 50 de persoane, multe cu legături cu România, au fost acuzate. Un caz recent implică un cetățean român, expulzat de două ori, care a montat un dispozitiv de tip skimmer într-un magazin 7-Eleven din Toledo, Ohio. Acesta ar fi făcut parte dintr-o bandă condusă de un compatriot poreclit „Piranha”, având ca scop furtul beneficiilor de la clienții magazinului.
Aceste activități criminale au fost înregistrate în diverse orașe americane, inclusiv McComb, Laurel și Portland, unde zeci de cetățeni români au fost urmăriți penal încă din 2020. Chiar dacă administrația Trump a luat măsuri severe împotriva fraudei cu ajutoare sociale, infractorii au reușit să își diversifice tacticile. Aceștia utilizează acum și roboți pentru a ghici numerele de cont ale beneficiarilor sau realizează tranzacții false prin intermediul unor aparate de carduri de credit clonate.