Un antreprenor din Ploiești a fost victima unei fraude sofisticate, pierzând peste 100.000 de euro din contul firmei sale în doar 30 de minute. Incidentul s-a produs într-o zi de joi, în jurul orei 13.00, moment în care dispozitivele electronice ale victimei au fost paralizate. Telefonul mobil și calculatoarele utilizate în cadrul firmei au fost blocate prin apeluri repetate, într-o rafală care a împiedicat orice intervenție imediată a proprietarului.
Fondatorul firmei, identificat sub numele de Ștefan, a explicat modul în care sumele au fost sustrase prin diverse transferuri bancare. O parte semnificativă a banilor, suma de 13.700 de euro, a fost trimisă aproape instantaneu către un cont situat în Malta, în ciuda faptului că banca a fost alertată de tranzacție. Restul fondurilor a fost distribuit prin 11 transferuri separate, fiecare în valoare de aproximativ 49.000 de lei, către persoane fizice din România și Franța.
Modus operandiul atacatorilor a presupus utilizarea unor intermediari din România, persoane cu vârste de 50, 60 sau 70 de ani. Aceștia au fost instruiți să retragă rapid sumele de la bancomate sau de la ghișeul bancar, pentru a le depune ulterior în bancomate specializate în tranzacții cu criptomonede. Prin această metodă, banii au fost scoși rapid din circuitul bancar tradițional, devenind extrem de dificil de urmărit sau recuperat.
Autoritățile din Prahova au deschis o anchetă pentru a identifica responsabili, reușind să identifice și să aresteze cele 11 persoane implicate în procesul de retragere a banilor. Deși procurorii au reușit să oprească o parte din transferuri, recuperarea restului de bani s-a dovedit imposibilă deoarece aceștia au fost convertiți în criptomonede. Traseul fondurilor a fost urmărit până la conturi din Singapore, însă poliția a declarat că nu poate interveni direct asupra acestora.
Ștefan a subliniat că, deși se cunoaște identitatea titularului contului din Singapore, situația rămâne blocată din punct de vedere legal. „Se știu conturile din Singapore, se știe titularul contului, dar cei de la poliție spun că ei nu pot face nimic. Adică știm exact unde sunt banii, toți banii”, a declarat antreprenorul. Această metodă de atac evidențiază vulnerabilitatea sistemelor de plăți în fața tehnologiilor digitale avansate.
Atacurile cibernetice care vizează conturile bancare prin tehnici de tip „denial of service” la nivel de comunicare, precum blocarea telefonelor prin apeluri masive, sunt o problemă în creștere. Aceste tactici sunt concepute pentru a crea confuzie și pentru a întârzia reacția victimelor în momentele critice ale tranzacțiilor frauduloase, facilitând astfel transferul rapid de fonduri către zone cu reglementări financiare mai permisive.